부채 상환 플래너

사용 방법

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About this tool

List your debts as name, balance, yearly rate and minimum payment, add an extra monthly amount and choose snowball (smallest balance first) or avalanche (highest rate first). The tool shows the months, the interest and the order of payoff.

The two methods

Snowball pays the smallest balance first, which gives quick wins and keeps you motivated. Avalanche pays the highest interest rate first, which usually costs the least interest. Compare both with the same extra amount.

Tips

Keep paying the minimum on every debt. Put any extra money on the target debt, and when it is gone roll its payment to the next. Stop adding new debt while you pay.

풀이 예시

With the boxes at their starting values (Debts (name, balance, yearly rate %, minimum per line): Credit card, 50000, 24, 2000 Personal lo…; Extra payment per month: 3000; Method: Avalanche (highest rate first)), the tool shows: Years: 1.8; Total interest: 26,161; Total paid: 211,161; Payoff order: Credit card → Shop credit → Personal loan; Months to be debt free: 22. Change any box to see your own numbers. The result updates as you type, and nothing leaves your browser.

최상의 결과를 위한 팁

결과를 믿기 전에 모든 항목을 확인하세요. 숫자 하나만 틀려도 전체 답이 바뀝니다. 급여명세서, 청구서, 증명서, 계약서에 있는 정확한 숫자를 사용하고 계산한 날짜를 기록해 두세요. 세율, 기준, 규정은 수시로 바뀌므로 세금, 수수료, 법률 관련 사항은 결과를 추정치로 보고 이 페이지에 명시된 공식 출처와 대조하세요. 시나리오는 얼마든지 시도할 수 있습니다. 아무것도 저장되거나 전송되지 않으며 페이지를 새로 고치면 입력이 지워집니다.