Socialförsäkringsbrott-jämviktsåldersberäknare (62 vs 67 vs 70)

Så gör du

1. 1
   Steg 1: öppna Socialförsäkringsbrott-jämviktsåldersberäknare (62 vs 67 vs 70) och fyll i dina uppgifter

   Skriv dina siffror eller din text, lägg till filen eller välj de alternativ du behöver. Inget laddas upp: allt stannar i din webbläsare.

2. 2
   Steg 2: vad Socialförsäkringsbrott-jämviktsåldersberäknare (62 vs 67 vs 70) gör

   Jämför att ansöka om social trygghet vid 62 års ålder, full pensionsålder eller 70 år och se jämnvärdet.

3. 3
   Steg 3: läs resultatet och jämför

   Resultatet visas direkt. Ändra ett värde för att se hur svaret förändras och behåll den siffra som passar ditt fall.

4. 4
   Steg 4: kopiera eller spara

   Kopiera resultatet eller ladda ner det. Bekräfta det med den officiella källan eller en rådgivare inför ett viktigt beslut.

Om det här verktyget

Enter your benefit at full retirement age (from your Social Security statement), your birth year and an expected cost-of-living increase. The tool works out the monthly benefit at 62, at your full retirement age and at 70, the total collected by ages 75 to 95, and the age at which waiting pays off.

Hur förmånen förändras

Claiming before full retirement age cuts the benefit by 5/9 of 1% for each of the first 36 months early and 5/12 of 1% for each extra month. For birth year 1960 or later, full retirement age is 67, so claiming at 62 pays 70%. Waiting after full retirement age adds 2/3 of 1% a month (8% a year) until 70, so claiming at 70 pays 124%.

Avveckling

The break-even age is when the running total from waiting passes the total from claiming earlier. The tool adds the yearly cost-of-living adjustment you enter to every year from age 62; with 0% it is the simple nominal comparison.

Metodens begränsningar

The break-even ignores taxes, the earnings test if you keep working, spouse and survivor benefits and the return you could earn on money collected early. It is a way to compare, not a recommendation.

Lösta exempel

A benefit of $2,800 a month at full retirement age 67 (born 1964) becomes $1,960 at 62 and $3,472 at 70. With a 2.5% yearly increase, waiting until 67 overtakes claiming at 62 at about age 76 years 8 months, and claiming at 70 overtakes claiming at 67 at about 80 years 6 months.

Tips för bästa resultat

Kontrollera varje fält innan du litar på ett resultat, eftersom en enda fel siffra ändrar hela svaret. Använd de exakta siffrorna från en lönespecifikation, faktura, intyg eller avtal och anteckna datumet du räknade. Satser, tröskelvärden och regler ändras då och då, så för skatt, avgifter och juridiska frågor bör du se resultatet som en uppskattning och kontrollera det mot den officiella källa som anges på den här sidan. Du kan prova hur många scenarier som helst; inget sparas eller skickas och att ladda om sidan rensar fälten.