Backdoor Roth IRA pro-ratarekenmachine (formulier 8606)

Zo doe je het

1. 1
   Stap 1: open Backdoor Roth IRA pro-ratarekenmachine (formulier 8606) en vul je gegevens in

   Typ je getallen of tekst, voeg je bestand toe of kies de opties die je nodig hebt. Er wordt niets geüpload: alles blijft in je browser.

2. 2
   Stap 2: wat Backdoor Roth IRA pro-ratarekenmachine (formulier 8606) doet

   Het belastbare deel van een achterdeur Roth-omzetting berekenen volgens de pro rata regel.

3. 3
   Stap 3: lees het resultaat en vergelijk

   Het resultaat verschijnt meteen. Wijzig één waarde om te zien hoe het antwoord verandert en houd het cijfer aan dat bij jouw situatie past.

4. 4
   Stap 4: kopieer of bewaar het

   Kopieer het resultaat of download het. Laat een belangrijke beslissing bevestigen door de officiële bron of een adviseur.

Over deze tool

Enter your non-deductible IRA contribution, any after-tax basis from earlier years, the year-end value of your other traditional, SEP and SIMPLE IRAs and the amount you convert. The tool applies the Form 8606 pro-rata rule and shows how much of the conversion is taxable.

De pro-rata regel

All your traditional, SEP and SIMPLE IRAs are treated as one account. The share of that account that is after-tax money (basis) is the share of any conversion that is tax free. The value used is the balance on December 31 plus the amount converted that year.

Voorbeeld van het effect

With a $7,500 non-deductible contribution and $93,000 of pre-tax IRA money, only 7.46% of the conversion is tax free; the rest is taxed. If your other IRAs are empty, the whole conversion is tax free. Some people roll pre-tax IRA money into a workplace 401(k) before December 31 to avoid this.

Beperkingen

The 2026 IRA contribution limit is $7,500 ($8,600 at age 50 or older); for 2025 it is $7,000 ($8,000). Enter the value after the conversion in the "other IRAs" box. Form 8606 is required every year you make a non-deductible contribution or convert.

Uitgewerkt voorbeeld

A $7,500 non-deductible contribution converted right away with $93,000 left in a traditional IRA: total value $100,500, tax-free share 7.46%, so $560 of the conversion is tax free and $6,940 is taxable, which costs about $1,666 at a 24% rate. The remaining basis of $6,940 stays in the IRA.

Tips voor het beste resultaat

Controleer elk veld voordat je een resultaat vertrouwt, want één verkeerd cijfer verandert het hele antwoord. Gebruik de exacte getallen van een loonstrook, factuur, certificaat of contract en noteer de datum waarop je rekende. Tarieven, drempels en regels veranderen af en toe, dus beschouw het resultaat voor belasting, kosten en juridische zaken als een schatting en controleer het met de officiële bron die op deze pagina staat. Je kunt zoveel scenario's proberen als je wilt; er wordt niets opgeslagen of verzonden en de pagina vernieuwen wist de velden.