Chiếc máy tính lãi suất Roth IRA (mẫu đơn 8606)

Cách thực hiện

1. 1
   Bước 1: Mở Chiếc máy tính lãi suất Roth IRA (mẫu đơn 8606) và nhập dữ liệu

   Nhập số hoặc văn bản, thêm tệp hoặc chọn các tùy chọn bạn cần. Không có gì được tải lên: mọi thứ nằm trong trình duyệt của bạn.

2. 2
   Bước 2: Chiếc máy tính lãi suất Roth IRA (mẫu đơn 8606) làm gì

   Xác định phần chịu thuế của việc chuyển đổi Roth theo quy tắc tỷ lệ.

3. 3
   Bước 3: Đọc kết quả và so sánh

   Kết quả hiện ra ngay. Hãy đổi một giá trị để xem đáp án thay đổi thế nào, rồi giữ con số phù hợp với trường hợp của bạn.

4. 4
   Bước 4: Sao chép hoặc lưu

   Sao chép kết quả hoặc tải xuống. Với quyết định quan trọng, hãy xác nhận với nguồn chính thức hoặc chuyên gia tư vấn.

Giới thiệu công cụ này

Enter your non-deductible IRA contribution, any after-tax basis from earlier years, the year-end value of your other traditional, SEP and SIMPLE IRAs and the amount you convert. The tool applies the Form 8606 pro-rata rule and shows how much of the conversion is taxable.

Quy tắc tỷ lệ

Tất cả các tài khoản IRA truyền thống, SEP và SIMPLE của bạn được coi là một tài khoản. Phần của tài khoản đó là tiền sau thuế (dựa) là phần của bất kỳ chuyển đổi nào miễn thuế. Giá trị sử dụng là số dư vào ngày 31 tháng 12 cộng với số tiền chuyển đổi trong năm đó.

Ví dụ về hiệu ứng

With a $7,500 non-deductible contribution and $93,000 of pre-tax IRA money, only 7.46% of the conversion is tax free; the rest is taxed. If your other IRAs are empty, the whole conversion is tax free. Some people roll pre-tax IRA money into a workplace 401(k) before December 31 to avoid this.

Giới hạn

The 2026 IRA contribution limit is $7,500 ($8,600 at age 50 or older); for 2025 it is $7,000 ($8,000). Enter the value after the conversion in the "other IRAs" box. Form 8606 is required every year you make a non-deductible contribution or convert.

Ví dụ có lời giải

A $7,500 non-deductible contribution converted right away with $93,000 left in a traditional IRA: total value $100,500, tax-free share 7.46%, so $560 of the conversion is tax free and $6,940 is taxable, which costs about $1,666 at a 24% rate. The remaining basis of $6,940 stays in the IRA.

Mẹo để có kết quả tốt nhất

Kiểm tra từng ô trước khi tin vào kết quả, vì một con số sai sẽ làm thay đổi toàn bộ đáp án. Dùng số chính xác từ phiếu lương, hóa đơn, chứng chỉ hoặc hợp đồng và ghi lại ngày bạn tính. Mức thuế, ngưỡng và quy tắc thay đổi theo thời gian, vì vậy với thuế, phí và vấn đề pháp lý hãy coi kết quả là ước tính và đối chiếu với nguồn chính thức nêu trên trang. Bạn có thể thử bao nhiêu kịch bản tùy ý; không có gì được lưu hay gửi đi, tải lại trang sẽ xóa các ô.