Kalkulator wieku do wypłaty ubezpieczenia społecznego (62 vs 67 vs 70)

Jak to zrobić

1. 1
   Krok 1: otwórz Kalkulator wieku do wypłaty ubezpieczenia społecznego (62 vs 67 vs 70) i wpisz dane

   Wpisz liczby lub tekst, dodaj plik albo wybierz potrzebne opcje. Nic nie jest przesyłane: wszystko zostaje w Twojej przeglądarce.

2. 2
   Krok 2: co robi Kalkulator wieku do wypłaty ubezpieczenia społecznego (62 vs 67 vs 70)

   Porównaj prawo do ubezpieczenia społecznego w wieku 62 lat, pełnego wieku emerytalnego lub 70 lat i zobacz wiek zrywającego.

3. 3
   Krok 3: odczytaj wynik i porównaj

   Wynik pojawia się od razu. Zmień jedną wartość, aby zobaczyć, jak zmienia się odpowiedź, i zachowaj liczbę pasującą do Twojego przypadku.

4. 4
   Krok 4: skopiuj lub zapisz

   Skopiuj wynik lub pobierz go. Przy ważnej decyzji potwierdź go w oficjalnym źródle lub u doradcy.

O tym narzędziu

Enter your benefit at full retirement age (from your Social Security statement), your birth year and an expected cost-of-living increase. The tool works out the monthly benefit at 62, at your full retirement age and at 70, the total collected by ages 75 to 95, and the age at which waiting pays off.

Jak zmienia się zasiłek

Claiming before full retirement age cuts the benefit by 5/9 of 1% for each of the first 36 months early and 5/12 of 1% for each extra month. For birth year 1960 or later, full retirement age is 67, so claiming at 62 pays 70%. Waiting after full retirement age adds 2/3 of 1% a month (8% a year) until 70, so claiming at 70 pays 124%.

Wynik zysku

W przypadku gdy wartość bieżąca z oczekiwania przekracza całkowitą kwotę z wcześniejszego zgłoszenia, instrument doda roczną korektę kosztów utrzymania wprowadzoną przez Ciebie każdego roku od 62 roku życia; przy 0%, jest to proste porównanie nominalne.

Granice metody

Wskaźnik rentowności nie uwzględnia podatków, wynagrodzeń w przypadku kontynuacji pracy, świadczeń dla małżonka i osoby pozostającej przy życiu po śmierci oraz zysków, jakie można osiągnąć na wcześniejszym pobraniu.

Przykład z rozwiązaniem

A benefit of $2,800 a month at full retirement age 67 (born 1964) becomes $1,960 at 62 and $3,472 at 70. With a 2.5% yearly increase, waiting until 67 overtakes claiming at 62 at about age 76 years 8 months, and claiming at 70 overtakes claiming at 67 at about 80 years 6 months.

Wskazówki dla najlepszych wyników

Sprawdź każde pole, zanim zaufasz wynikowi, bo jedna błędna cyfra zmienia całą odpowiedź. Używaj dokładnych liczb z odcinka wypłaty, faktury, świadectwa lub umowy i zanotuj datę obliczeń. Stawki, progi i zasady zmieniają się od czasu do czasu, więc w sprawach podatków, opłat i prawa traktuj wynik jako szacunek i porównaj go z oficjalnym źródłem podanym na tej stronie. Możesz wypróbować dowolną liczbę scenariuszy; nic nie jest zapisywane ani wysyłane, a odświeżenie strony czyści pola.