Kalkulator podatku ESPP: sprzedaż kwalifikująca się kontra sprzedaż wykluczająca

Jak to zrobić

1. 1
   Krok 1: otwórz Kalkulator podatku ESPP: sprzedaż kwalifikująca się kontra sprzedaż wykluczająca i wpisz dane

   Wpisz liczby lub tekst, dodaj plik albo wybierz potrzebne opcje. Nic nie jest przesyłane: wszystko zostaje w Twojej przeglądarce.

2. 2
   Krok 2: co robi Kalkulator podatku ESPP: sprzedaż kwalifikująca się kontra sprzedaż wykluczająca

   Wylicz cenę zakupu ESPP, akcje i podatek od sprzedaży kwalifikującej się lub wykluczającej.

3. 3
   Krok 3: odczytaj wynik i porównaj

   Wynik pojawia się od razu. Zmień jedną wartość, aby zobaczyć, jak zmienia się odpowiedź, i zachowaj liczbę pasującą do Twojego przypadku.

4. 4
   Krok 4: skopiuj lub zapisz

   Skopiuj wynik lub pobierz go. Przy ważnej decyzji potwierdź go w oficjalnym źródle lub u doradcy.

O tym narzędziu

Wpisz daty oferowania i zakupu, cenę akcji na początku i końcu okresu, zniżkę, kwotę wkładu oraz kiedy i po jakiej cenie sprzedajesz.

Cena zakupu

W przypadku zwrotu wstecz cena jest niższa od ceny na dzień oferty i na dzień zakupu, pomniejszonej o zniżkę (do 15%).

Kwalifikacja lub dyskwalifikacja

W przypadku sprzedaży, która odbyła się po upływie dwóch lat od daty oferty i ponad jednego roku od daty zakupu, wartość sprzedaży jest kwalifikowana.

W przeciwnym razie jest to sprzedaż dyskwalifikująca: zwykły dochód wynosi cenę w dniu zakupu minus zapłacone przez Ciebie, a reszta stanowi zysk lub stratę kapitałową krótkoterminową, jeśli posiadano ją rok lub mniej.

Nie objęte

Alternative minimum tax, state tax and the 3.8% net investment income tax are not included.

Przykład z rozwiązaniem

Offering price $50, purchase-date price $70, 15% discount with lookback: you pay $42.50 and $10,000 buys 235 shares. Selling at $90 on 1 August 2026 is qualifying: $1,763 is ordinary income and $9,400 is long-term gain, for about $1,974 of tax at 32% and 15%. Selling at $90 before the holding periods end makes $6,463 ordinary income and $4,700 short-term gain.

Wskazówki dla najlepszych wyników

Sprawdź każde pole, zanim zaufasz wynikowi, bo jedna błędna cyfra zmienia całą odpowiedź. Używaj dokładnych liczb z odcinka wypłaty, faktury, świadectwa lub umowy i zanotuj datę obliczeń. Stawki, progi i zasady zmieniają się od czasu do czasu, więc w sprawach podatków, opłat i prawa traktuj wynik jako szacunek i porównaj go z oficjalnym źródłem podanym na tej stronie. Możesz wypróbować dowolną liczbę scenariuszy; nic nie jest zapisywane ani wysyłane, a odświeżenie strony czyści pola.