Kalkulator Backdoor Roth IRA według reguły pro rata (formularz 8606)

Jak to zrobić

1. 1
   Krok 1: otwórz Kalkulator Backdoor Roth IRA według reguły pro rata (formularz 8606) i wpisz dane

   Wpisz liczby lub tekst, dodaj plik albo wybierz potrzebne opcje. Nic nie jest przesyłane: wszystko zostaje w Twojej przeglądarce.

2. 2
   Krok 2: co robi Kalkulator Backdoor Roth IRA według reguły pro rata (formularz 8606)

   Wylicz podlegającą opodatkowaniu część konwersji Roth'a w oparciu o zasadę proporcjonalności.

3. 3
   Krok 3: odczytaj wynik i porównaj

   Wynik pojawia się od razu. Zmień jedną wartość, aby zobaczyć, jak zmienia się odpowiedź, i zachowaj liczbę pasującą do Twojego przypadku.

4. 4
   Krok 4: skopiuj lub zapisz

   Skopiuj wynik lub pobierz go. Przy ważnej decyzji potwierdź go w oficjalnym źródle lub u doradcy.

O tym narzędziu

Enter your non-deductible IRA contribution, any after-tax basis from earlier years, the year-end value of your other traditional, SEP and SIMPLE IRAs and the amount you convert. The tool applies the Form 8606 pro-rata rule and shows how much of the conversion is taxable.

Zasada proporcjonalności

All your traditional, SEP and SIMPLE IRAs are treated as one account. The share of that account that is after-tax money (basis) is the share of any conversion that is tax free. The value used is the balance on December 31 plus the amount converted that year.

Przykład efektu

With a $7,500 non-deductible contribution and $93,000 of pre-tax IRA money, only 7.46% of the conversion is tax free; the rest is taxed. If your other IRAs are empty, the whole conversion is tax free. Some people roll pre-tax IRA money into a workplace 401(k) before December 31 to avoid this.

Limits

The 2026 IRA contribution limit is $7,500 ($8,600 at age 50 or older); for 2025 it is $7,000 ($8,000). Enter the value after the conversion in the "other IRAs" box. Form 8606 is required every year you make a non-deductible contribution or convert.

Przykład z rozwiązaniem

A $7,500 non-deductible contribution converted right away with $93,000 left in a traditional IRA: total value $100,500, tax-free share 7.46%, so $560 of the conversion is tax free and $6,940 is taxable, which costs about $1,666 at a 24% rate. The remaining basis of $6,940 stays in the IRA.

Wskazówki dla najlepszych wyników

Sprawdź każde pole, zanim zaufasz wynikowi, bo jedna błędna cyfra zmienia całą odpowiedź. Używaj dokładnych liczb z odcinka wypłaty, faktury, świadectwa lub umowy i zanotuj datę obliczeń. Stawki, progi i zasady zmieniają się od czasu do czasu, więc w sprawach podatków, opłat i prawa traktuj wynik jako szacunek i porównaj go z oficjalnym źródłem podanym na tej stronie. Możesz wypróbować dowolną liczbę scenariuszy; nic nie jest zapisywane ani wysyłane, a odświeżenie strony czyści pola.