Calculadora de la Seguretat Social (62 vs 67 vs 70)

Com es fa

1. 1
   Pas 1: obre Calculadora de la Seguretat Social (62 vs 67 vs 70) i introdueix les teves dades

   Escriu els teus nombres o text, afegeix el fitxer o tria les opcions que necessites. No es puja res: tot es queda al teu navegador.

2. 2
   Pas 2: què fa Calculadora de la Seguretat Social (62 vs 67 vs 70)

   Comparar la sol·licitud de Seguretat Social a 62 anys, edat plena de jubilació o 70 i veure les edats de parell.

3. 3
   Pas 3: llegeix el resultat i compara'l

   El resultat apareix a l'instant. Canvia un valor per veure com varia la resposta i queda't amb la xifra que s'adapti al teu cas.

4. 4
   Pas 4: copia'l o desa'l

   Copia el resultat o descarrega'l. Per a una decisió important, confirma'l amb la font oficial o amb un assessor.

Sobre aquesta eina

Enter your benefit at full retirement age (from your Social Security statement), your birth year and an expected cost-of-living increase. The tool works out the monthly benefit at 62, at your full retirement age and at 70, the total collected by ages 75 to 95, and the age at which waiting pays off.

Com canvia la prestació

Claiming before full retirement age cuts the benefit by 5/9 of 1% for each of the first 36 months early and 5/12 of 1% for each extra month. For birth year 1960 or later, full retirement age is 67, so claiming at 62 pays 70%. Waiting after full retirement age adds 2/3 of 1% a month (8% a year) until 70, so claiming at 70 pays 124%.

Break-even

The break-even age is when the running total from waiting passes the total from claiming earlier. The tool adds the yearly cost-of-living adjustment you enter to every year from age 62; with 0% it is the simple nominal comparison.

Limits del mètode

El break-even ignora els impostos, la prova de rendiment si segueix treballant, les prestacions per a conjugai i supervivents i el retorn que podria guanyar del diners recollits abans.

Exemple resolt

A benefit of $2,800 a month at full retirement age 67 (born 1964) becomes $1,960 at 62 and $3,472 at 70. With a 2.5% yearly increase, waiting until 67 overtakes claiming at 62 at about age 76 years 8 months, and claiming at 70 overtakes claiming at 67 at about 80 years 6 months.

Consells per obtenir el millor resultat

Comprova cada camp abans de fiar-te d'un resultat, perquè una sola xifra errònia canvia tota la resposta. Fes servir els números exactes d'una nòmina, factura, certificat o contracte i anota la data del càlcul. Els tipus, els llindars i les regles canvien de tant en tant, de manera que per a impostos, taxes i qüestions legals considera el resultat una estimació i contrasta'l amb la font oficial indicada en aquesta pàgina. Pots provar tants escenaris com vulguis; no es desa ni s'envia res i recarregar la pàgina buida els camps.