Calculadora d'impostos ESPP: Venda qualificada vs. desclassificadora

Com es fa

1. 1
   Pas 1: obre Calculadora d'impostos ESPP: Venda qualificada vs. desclassificadora i introdueix les teves dades

   Escriu els teus nombres o text, afegeix el fitxer o tria les opcions que necessites. No es puja res: tot es queda al teu navegador.

2. 2
   Pas 2: què fa Calculadora d'impostos ESPP: Venda qualificada vs. desclassificadora

   Calcula el teu preu d'adquisició ESPP, accions i impostos per a una venda qualificada o desqualificadora.

3. 3
   Pas 3: llegeix el resultat i compara'l

   El resultat apareix a l'instant. Canvia un valor per veure com varia la resposta i queda't amb la xifra que s'adapti al teu cas.

4. 4
   Pas 4: copia'l o desa'l

   Copia el resultat o descarrega'l. Per a una decisió important, confirma'l amb la font oficial o amb un assessor.

Sobre aquesta eina

Introduir les dates d'oferta i compra, el preu de l'acció a l'inici i al final del període, el seu descompte, la quantitat que ha contribuït i quan i amb quin preu ven.

Preu de compra

Amb una mirada retrospectiva, el preu és el més baix del preu a la data d'oferta i a la data de compra, menys l'estalvi (fins al 15%).

Qualificació o desclassificació

Una venda és qualificada si es ven més de dos anys després de la data d'oferta i més d'un any després de la fecha de compra.

En cas contrari, és una venda desqualificadora: el ingrés ordinari és el preu de la data d'adquisició menys el que vas pagar, i el resto és un guany o pèrdua de capital a curt termini si va tenir un any o menys.

No coberta

Alternative minimum tax, state tax and the 3.8% net investment income tax are not included.

Exemple resolt

Offering price $50, purchase-date price $70, 15% discount with lookback: you pay $42.50 and $10,000 buys 235 shares. Selling at $90 on 1 August 2026 is qualifying: $1,763 is ordinary income and $9,400 is long-term gain, for about $1,974 of tax at 32% and 15%. Selling at $90 before the holding periods end makes $6,463 ordinary income and $4,700 short-term gain.

Consells per obtenir el millor resultat

Comprova cada camp abans de fiar-te d'un resultat, perquè una sola xifra errònia canvia tota la resposta. Fes servir els números exactes d'una nòmina, factura, certificat o contracte i anota la data del càlcul. Els tipus, els llindars i les regles canvien de tant en tant, de manera que per a impostos, taxes i qüestions legals considera el resultat una estimació i contrasta'l amb la font oficial indicada en aquesta pàgina. Pots provar tants escenaris com vulguis; no es desa ni s'envia res i recarregar la pàgina buida els camps.