Geri kapı Roth IRA Pro-Rata Hesaplayıcı (Formu 8606)

Nasıl yapılır

1. 1
   Adım 1: Geri kapı Roth IRA Pro-Rata Hesaplayıcı (Formu 8606) aracını açın ve verilerinizi girin

   Sayılarınızı veya metninizi yazın, dosyanızı ekleyin ya da ihtiyacınız olan seçenekleri belirleyin. Hiçbir şey yüklenmez: her şey tarayıcınızda kalır.

2. 2
   Adım 2: Geri kapı Roth IRA Pro-Rata Hesaplayıcı (Formu 8606) ne yapar

   Pro-rata kuralına göre arka kapı Roth dönüşümünün vergisi olan kısmını hesaplayın.

3. 3
   Adım 3: Sonucu okuyun ve karşılaştırın

   Sonuç hemen görünür. Cevabın nasıl değiştiğini görmek için bir değeri değiştirin, sonra durumunuza uyan rakamı tutun.

4. 4
   Adım 4: Kopyalayın veya kaydedin

   Sonucu kopyalayın veya indirin. Önemli bir karar için resmî kaynaktan veya bir danışmandan doğrulayın.

Bu araç hakkında

İndirimsiz IRA katkınızı, önceki yıllardan vergi sonrası herhangi bir temelinizi, diğer geleneksel, SEP ve SIMPLE IRA'larınızın yıllık son değerini ve dönüştürdüğünüz miktarı girin. Araç Form 8606 oranlı kuralını uygular ve dönüşümün ne kadarının vergiye tabi olduğunu gösterir.

Pro-rata kuralı

Tüm geleneksel, SEP ve SIMPLE IRA'larınız tek bir hesap olarak ele alınır. Vergiden sonraki para olan bu hesabın payı (temel) vergi ücretsiz olan herhangi bir dönüşümün payıdır. Kullanılan değer 31 Aralık bakiyesidir artı o yıl dönüştürülen miktardır.

Etkinliğin örneği

With a $7,500 non-deductible contribution and $93,000 of pre-tax IRA money, only 7.46% of the conversion is tax free; the rest is taxed. If your other IRAs are empty, the whole conversion is tax free. Some people roll pre-tax IRA money into a workplace 401(k) before December 31 to avoid this.

Sınırlar

The 2026 IRA contribution limit is $7,500 ($8,600 at age 50 or older); for 2025 it is $7,000 ($8,000). Enter the value after the conversion in the "other IRAs" box. Form 8606 is required every year you make a non-deductible contribution or convert.

Çözümlü örnek

A $7,500 non-deductible contribution converted right away with $93,000 left in a traditional IRA: total value $100,500, tax-free share 7.46%, so $560 of the conversion is tax free and $6,940 is taxable, which costs about $1,666 at a 24% rate. The remaining basis of $6,940 stays in the IRA.

En iyi sonuç için ipuçları

Bir sonuca güvenmeden önce her kutuyu kontrol edin, çünkü tek bir yanlış rakam tüm cevabı değiştirir. Maaş bordronuzdan, faturadan, sertifikadan veya sözleşmeden tam rakamları kullanın ve hesapladığınız tarihi not edin. Oranlar, eşikler ve kurallar zaman zaman değişir; vergi, ücret ve hukuki konularda sonucu tahmin olarak görün ve bu sayfada belirtilen resmî kaynakla doğrulayın. İstediğiniz kadar senaryo deneyebilirsiniz; hiçbir şey kaydedilmez ya da gönderilmez, sayfayı yenilemek kutuları temizler.