Calculadora dos limites das contribuições de recuperação para fundos 401 (k) e IRA
Encontre o limite de contribuição do seu fundo 401 (k) ou IRA com a quantia correspondente aos 50 anos e o novo montante das idades 60-63.
Roda no seu navegador. Seus arquivos nunca saem do seu dispositivo. Veja como conferir
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Como fazer
- 1Passo 1: abra Calculadora dos limites das contribuições de recuperação para fundos 401 (k) e IRA e informe seus dados
Digite seus números ou texto, adicione seu arquivo ou escolha as opções necessárias. Nada é enviado: tudo fica no seu navegador.
- 2Passo 2: o que Calculadora dos limites das contribuições de recuperação para fundos 401 (k) e IRA faz
Encontre o limite de contribuição do seu fundo 401 (k) ou IRA com a quantia correspondente aos 50 anos e o novo montante das idades 60-63.
- 3Passo 3: leia o resultado e compare
O resultado aparece na hora. Altere um valor para ver como a resposta muda e fique com o número que serve ao seu caso.
- 4Passo 4: copie ou salve
Copie o resultado ou baixe-o. Para uma decisão importante, confirme com a fonte oficial ou com um consultor.
Sobre esta ferramenta
O cálculo mostra o limite de base, a quantia que pode recuperar, o total e o que isso significa por salário, e diz-lhe se a regra Roth para recuperadores de rendimentos mais elevados pode ser aplicada.
Limite
401(k), 403(b) and governmental 457(b) plans: $24,500 in 2026 ($23,500 in 2025). Age 50 and over can add $8,000 in 2026 ($7,500 in 2025). Under SECURE 2.0, people who are 60, 61, 62 or 63 can add $11,250 instead. IRAs: $7,500 in 2026 ($7,000 in 2025), plus $1,100 at 50 and over ($1,000 in 2025).
Regra de recuperação da Roth
From 2026, if your Social Security (FICA) wages from the employer in the previous year were more than $150,000, catch-up contributions to the 401(k) must be made as Roth. The tool shows when this may apply.
Não coberto
Limits are shared across all your 401(k)-type plans. The IRA limit is separate and may be reduced or phased out by your income and workplace plan.
Exemplo prático
A 52-year-old with a 401(k) in 2026 can contribute $24,500 plus $8,000 of catch-up, $32,500 in total, which is $1,250 per paycheck with 26 paychecks. At 61 the limit becomes $35,750.
Dicas para melhores resultados
Confira cada campo antes de confiar em um resultado, porque um dígito errado muda a resposta inteira. Use os valores exatos do seu holerite, conta, certificado ou contrato e anote a data em que calculou. Alíquotas, limites e regras mudam de tempos em tempos, então em impostos, taxas e assuntos legais trate o resultado como estimativa e confirme com a fonte oficial indicada nesta página. Você pode testar quantos cenários quiser; nada é guardado nem enviado, e atualizar a página limpa os campos.
Resumo rápido
- Categoria: Reino Unido e EUA
- Funciona no seu navegador, sem cadastro e sem envio de arquivos.
- O que você digita fica no seu dispositivo.
- Disponível em inglês.
- Conteúdo revisado pela última vez:
Perguntas frequentes
O emprego conta?
O limite de contribuição é aplicável às suas próprias contribuições, mas o montante do capital da empresa está sujeito a um limite global mais elevado.
Quando é aplicável o montante de 60 a 63 anos?
In the calendar year you reach 60, 61, 62 or 63. At 64 the regular catch-up applies again.
Preciso de ter 50 anos no dia 1o de Janeiro?
Não, tens de fazer 50 anos até ao final do ano.
O que significa a regra Roth?
As contribuições de recuperação entram depois dos impostos, então você perde a dedução nessa parte mas obtém crescimento isento de impostos.