Calculateur de la sécurité sociale pour les personnes âgées (62 contre 67 contre 70)

Comment faire

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   Étape 1 : ouvrez Calculateur de la sécurité sociale pour les personnes âgées (62 contre 67 contre 70) et saisissez vos données

   Saisissez vos chiffres ou votre texte, ajoutez votre fichier ou choisissez les options voulues. Rien n'est envoyé : tout reste dans votre navigateur.

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   Étape 2 : ce que fait Calculateur de la sécurité sociale pour les personnes âgées (62 contre 67 contre 70)

   Comparez la demande de sécurité sociale à 62 ans, l'âge de retraite complète ou 70 et voyez les âges de rentabilité.

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   Étape 3 : lisez le résultat et comparez

   Le résultat s'affiche aussitôt. Modifiez une valeur pour voir comment la réponse évolue, puis gardez le chiffre qui correspond à votre cas.

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   Étape 4 : copiez ou enregistrez

   Copiez le résultat ou téléchargez-le. Pour une décision importante, confirmez-le auprès de la source officielle ou d'un conseiller.

À propos de cet outil

Enter your benefit at full retirement age (from your Social Security statement), your birth year and an expected cost-of-living increase. The tool works out the monthly benefit at 62, at your full retirement age and at 70, the total collected by ages 75 to 95, and the age at which waiting pays off.

Comment la prestation change

Claiming before full retirement age cuts the benefit by 5/9 of 1% for each of the first 36 months early and 5/12 of 1% for each extra month. For birth year 1960 or later, full retirement age is 67, so claiming at 62 pays 70%. Waiting after full retirement age adds 2/3 of 1% a month (8% a year) until 70, so claiming at 70 pays 124%.

Le solde

The break-even age is when the running total from waiting passes the total from claiming earlier. The tool adds the yearly cost-of-living adjustment you enter to every year from age 62; with 0% it is the simple nominal comparison.

Limites de la méthode

Le bilan ne tient pas compte des impôts, du test de rémunération si vous continuez à travailler, des prestations pour conjoint et survivants et du rendement que vous pourriez gagner sur l'argent prélevé.

Exemple concret

A benefit of $2,800 a month at full retirement age 67 (born 1964) becomes $1,960 at 62 and $3,472 at 70. With a 2.5% yearly increase, waiting until 67 overtakes claiming at 62 at about age 76 years 8 months, and claiming at 70 overtakes claiming at 67 at about 80 years 6 months.

Conseils pour de meilleurs résultats

Vérifiez chaque champ avant de vous fier à un résultat, car un chiffre faux change toute la réponse. Utilisez les chiffres exacts de votre fiche de paie, facture, certificat ou contrat et notez la date du calcul. Les taux, seuils et règles changent de temps en temps : pour les impôts, frais et questions juridiques, considérez le résultat comme une estimation et confirmez-le avec la source officielle indiquée sur cette page. Vous pouvez essayer autant de scénarios que vous voulez ; rien n'est enregistré ni envoyé, et actualiser la page vide les champs.