Traditionelle gegen Roth 401 (k) -Rechner

So geht's

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   Schritt 1: Traditionelle gegen Roth 401 (k) -Rechner öffnen und Angaben eingeben

   Geben Sie Ihre Zahlen oder Ihren Text ein, fügen Sie Ihre Datei hinzu oder wählen Sie die gewünschten Optionen. Es wird nichts hochgeladen: alles bleibt in Ihrem Browser.

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   Schritt 2: Was Traditionelle gegen Roth 401 (k) -Rechner macht

   Vergleichen Sie einen traditionellen und einen Roth 401 (k) mit Ihrem heutigen Steuersatz und im Ruhestand.

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   Schritt 3: Ergebnis lesen und vergleichen

   Das Ergebnis erscheint sofort. Ändern Sie einen Wert, um zu sehen, wie sich die Antwort verschiebt, und behalten Sie die Zahl, die zu Ihrem Fall passt.

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   Schritt 4: Kopieren oder speichern

   Kopieren Sie das Ergebnis oder laden Sie es herunter. Bei wichtigen Entscheidungen bestätigen Sie es mit der offiziellen Quelle oder einer Beratung.

Über dieses Tool

Sie müssen einen Jahresbeitrag, die Anzahl der Jahre, in denen Sie investieren werden, den Ertrag und Ihre Steuersätze jetzt und im Ruhestand eingeben.

Der Vergleich

A traditional contribution of $10,000 costs you $10,000 × (1 − tax rate now) in take-home pay. To spend the same amount, a Roth contribution is $10,000 × (1 − tax rate now). Both grow at the same return. At the end the traditional balance is taxed at your retirement rate; the Roth balance is not.

Rule of thumb

Wenn Ihr Steuersatz im Ruhestand niedriger ist als heute, gewinnt die traditionelle Steuer; wenn sie höher ist, gewinnt Roth; wenn gleich sind, sind sie gebunden.

Andere Punkte

Roth Geld kann steuerfrei kommen und hat keine erforderlichen Abhebungen während Ihres Lebens. Traditionell gibt Ihnen den Abzug jetzt. Staatliche Steuersätze können sich jetzt und später unterscheiden, so dass es separate Kästchen gibt. Das Tool verwendet monatliche Beiträge mit monatlicher Kompondierung und einer konstanten Rendite.

Rechenbeispiel

$10,000 a year for 30 years at 7%, 24% tax now and 22% in retirement: the traditional balance of about $1,016,600 is worth $793,000 after 22% tax, the Roth balance (from $7,600 a year) is $772,600, so traditional wins by about $20,300.

Tipps für beste Ergebnisse

Prüfen Sie jedes Feld, bevor Sie sich auf ein Ergebnis verlassen, denn eine falsche Ziffer ändert die ganze Antwort. Verwenden Sie die genauen Zahlen aus Gehaltsabrechnung, Rechnung, Zeugnis oder Vertrag und notieren Sie das Datum der Berechnung. Sätze, Schwellen und Regeln ändern sich von Zeit zu Zeit; behandeln Sie das Ergebnis bei Steuern, Gebühren und rechtlichen Fragen als Schätzung und bestätigen Sie es mit der auf dieser Seite genannten offiziellen Quelle. Sie können beliebig viele Szenarien durchrechnen; nichts wird gespeichert oder gesendet, und Neuladen der Seite leert die Felder.