ESPP-Steuerrechner: Qualifizierender gegen Disqualifizierender Verkauf

So geht's

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   Schritt 1: ESPP-Steuerrechner: Qualifizierender gegen Disqualifizierender Verkauf öffnen und Angaben eingeben

   Geben Sie Ihre Zahlen oder Ihren Text ein, fügen Sie Ihre Datei hinzu oder wählen Sie die gewünschten Optionen. Es wird nichts hochgeladen: alles bleibt in Ihrem Browser.

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   Schritt 2: Was ESPP-Steuerrechner: Qualifizierender gegen Disqualifizierender Verkauf macht

   Berechnen Sie Ihren ESPP-Kaufpreis, Aktien und Steuern für einen qualifizierenden oder disqualifizierenden Verkauf.

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   Schritt 3: Ergebnis lesen und vergleichen

   Das Ergebnis erscheint sofort. Ändern Sie einen Wert, um zu sehen, wie sich die Antwort verschiebt, und behalten Sie die Zahl, die zu Ihrem Fall passt.

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   Schritt 4: Kopieren oder speichern

   Kopieren Sie das Ergebnis oder laden Sie es herunter. Bei wichtigen Entscheidungen bestätigen Sie es mit der offiziellen Quelle oder einer Beratung.

Über dieses Tool

Geben Sie die Angebots- und Kauftermine, den Aktienkurs zu Beginn und Ende des Zeitraums, Ihren Rabatt, Ihre Beiträge sowie wann und zu welchem Preis Sie verkaufen, ein.

Kaufpreis

Bei einem Rückblick ist der Preis der niedrigere des Preises am Angebotsdatum und beim Kaufdatum abzüglich des Rabattes (bis zu 15%).

Qualifizierung oder Disqualifikation

Ein Verkauf ist qualifiziert, wenn Sie mehr als zwei Jahre nach dem Angebotsdatum und mehr als ein Jahr nach dem Kaufdatum verkaufen.

Ansonsten handelt es sich um einen Disqualifizierungsverkauf: Das ordentliche Einkommen ist der Kaufpreis abzüglich des von Ihnen gezahlten Betrags, und der Rest ist ein kurzfristiger Kapitalgewinn oder -verlust, wenn Sie ein Jahr oder weniger gehalten haben.

Nicht abgedeckt

Alternative minimum tax, state tax and the 3.8% net investment income tax are not included.

Rechenbeispiel

Offering price $50, purchase-date price $70, 15% discount with lookback: you pay $42.50 and $10,000 buys 235 shares. Selling at $90 on 1 August 2026 is qualifying: $1,763 is ordinary income and $9,400 is long-term gain, for about $1,974 of tax at 32% and 15%. Selling at $90 before the holding periods end makes $6,463 ordinary income and $4,700 short-term gain.

Tipps für beste Ergebnisse

Prüfen Sie jedes Feld, bevor Sie sich auf ein Ergebnis verlassen, denn eine falsche Ziffer ändert die ganze Antwort. Verwenden Sie die genauen Zahlen aus Gehaltsabrechnung, Rechnung, Zeugnis oder Vertrag und notieren Sie das Datum der Berechnung. Sätze, Schwellen und Regeln ändern sich von Zeit zu Zeit; behandeln Sie das Ergebnis bei Steuern, Gebühren und rechtlichen Fragen als Schätzung und bestätigen Sie es mit der auf dieser Seite genannten offiziellen Quelle. Sie können beliebig viele Szenarien durchrechnen; nichts wird gespeichert oder gesendet, und Neuladen der Seite leert die Felder.