Hypotheken-DTI-Rechner: Wie viel Haus kann ich für qualifizieren

So geht's

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   Schritt 1: Hypotheken-DTI-Rechner: Wie viel Haus kann ich für qualifizieren öffnen und Angaben eingeben

   Geben Sie Ihre Zahlen oder Ihren Text ein, fügen Sie Ihre Datei hinzu oder wählen Sie die gewünschten Optionen. Es wird nichts hochgeladen: alles bleibt in Ihrem Browser.

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   Schritt 2: Was Hypotheken-DTI-Rechner: Wie viel Haus kann ich für qualifizieren macht

   Finden Sie heraus, wie viel Geld Sie aus Ihrem Einkommen und Ihren Schulden unter den üblichen DTI-Grenzen für ein Haus leihen können.

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   Schritt 3: Ergebnis lesen und vergleichen

   Das Ergebnis erscheint sofort. Ändern Sie einen Wert, um zu sehen, wie sich die Antwort verschiebt, und behalten Sie die Zahl, die zu Ihrem Fall passt.

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   Schritt 4: Kopieren oder speichern

   Kopieren Sie das Ergebnis oder laden Sie es herunter. Bei wichtigen Entscheidungen bestätigen Sie es mit der offiziellen Quelle oder einer Beratung.

Über dieses Tool

Enter your gross monthly income, your monthly debt payments, the mortgage rate and term, and your monthly property tax, insurance and HOA costs. The tool applies the debt-to-income limits for your loan type and shows the highest housing payment and loan amount you can qualify for.

Zwei Verhältnisse

Die Frontend-Ratio vergleicht Ihre Wohnungszahlung (Hauptbetrag, Zinsen, Steuern, Versicherungen und HOA) mit Ihrem Einkommen.

Limits used

Konventionelle Leitlinie 28% und 36%; konventionelle mit starken Krediten oder Reserven von bis zu 36% und 45%; FHA 31% und 43%; VA nur die 41% Back-End Ratio (VA überprüft auch das Restertrag); USDA 29% und 41%.

Wie der Kreditbetrag ermittelt wird

Die höchste Wohnungszahlung ist die geringere der Front-End-Limit und der Back-End- Limite abzüglich Ihrer Schulden. Steuern, Versicherungen und HOA werden abgezogen, um die Haupt- und Zinszahlung zu erhalten, die in eine Darlehensgröße nach Ihrem Kurs und Laufzeit umgewandelt wird. Anzahlung, Kreditwürdigkeit und Barreserven sind ebenfalls wichtig.

Rechenbeispiel

Income $9,000 a month and $800 of other debts, conventional 28/36: the front-end limit gives $2,520 and the back-end limit $2,440, so the highest housing payment is $2,440. After $650 of tax and insurance the principal and interest is $1,790, which supports a loan of about $283,197 at 6.5% for 30 years.

Tipps für beste Ergebnisse

Prüfen Sie jedes Feld, bevor Sie sich auf ein Ergebnis verlassen, denn eine falsche Ziffer ändert die ganze Antwort. Verwenden Sie die genauen Zahlen aus Gehaltsabrechnung, Rechnung, Zeugnis oder Vertrag und notieren Sie das Datum der Berechnung. Sätze, Schwellen und Regeln ändern sich von Zeit zu Zeit; behandeln Sie das Ergebnis bei Steuern, Gebühren und rechtlichen Fragen als Schätzung und bestätigen Sie es mit der auf dieser Seite genannten offiziellen Quelle. Sie können beliebig viele Szenarien durchrechnen; nichts wird gespeichert oder gesendet, und Neuladen der Seite leert die Felder.