Калкулатор за Roth IRA „през задната врата“ с пропорционално правило (формуляр 8606)

Как се прави

1. 1
   Стъпка 1: отворете Калкулатор за Roth IRA „през задната врата“ с пропорционално правило (формуляр 8606) и въведете данните си

   Въведете числата или текста си, добавете файл или изберете нужните опции. Нищо не се качва: всичко остава във вашия браузър.

2. 2
   Стъпка 2: какво прави Калкулатор за Roth IRA „през задната врата“ с пропорционално правило (формуляр 8606)

   Изчисли данъчната част от задната врата на Рот, според пропорционалното правило.

3. 3
   Стъпка 3: прочетете резултата и сравнете

   Резултатът се появява веднага. Променете една стойност, за да видите как се променя отговорът, и запазете числото, което пасва на вашия случай.

4. 4
   Стъпка 4: копирайте или запазете

   Копирайте резултата или го изтеглете. При важно решение го потвърдете с официалния източник или консултант.

За този инструмент

Enter your non-deductible IRA contribution, any after-tax basis from earlier years, the year-end value of your other traditional, SEP and SIMPLE IRAs and the amount you convert. The tool applies the Form 8606 pro-rata rule and shows how much of the conversion is taxable.

Правилото за пропорционално

Всички ваши традиционни, SEP и SIMPLE IRA се третират като една сметка. Делът от тази сметка, който е пари след данъци (основа), е делът от всяка конверсия, която е без данък. Използваната стойност е балансът на 31 декември плюс сумата, преобразувана през годината.

Пример за ефект

With a $7,500 non-deductible contribution and $93,000 of pre-tax IRA money, only 7.46% of the conversion is tax free; the rest is taxed. If your other IRAs are empty, the whole conversion is tax free. Some people roll pre-tax IRA money into a workplace 401(k) before December 31 to avoid this.

Ограничения

The 2026 IRA contribution limit is $7,500 ($8,600 at age 50 or older); for 2025 it is $7,000 ($8,000). Enter the value after the conversion in the "other IRAs" box. Form 8606 is required every year you make a non-deductible contribution or convert.

Решен пример

A $7,500 non-deductible contribution converted right away with $93,000 left in a traditional IRA: total value $100,500, tax-free share 7.46%, so $560 of the conversion is tax free and $6,940 is taxable, which costs about $1,666 at a 24% rate. The remaining basis of $6,940 stays in the IRA.

Съвети за най-добър резултат

Проверете всяко поле, преди да се доверите на резултата, защото една грешна цифра променя целия отговор. Използвайте точните числа от фиш за заплата, фактура, сертификат или договор и запишете датата на изчислението. Ставките, праговете и правилата се променят от време на време, затова за данъци, такси и правни въпроси приемайте резултата за приблизителен и го сверете с официалния източник, посочен на тази страница. Можете да изпробвате колкото искате сценарии; нищо не се запазва и не се изпраща, а презареждането на страницата изчиства полетата.